Банк требует документы, подтверждающие расходы
Здравствуйте,В последнее время, когда организация снимает денежные средства с рачсетного счета на зарплату и хоз.нужды банк стал требовать подтверждение на эти расходы, т.е. табеля учета времени, платежные ведомости, авансовые отчеты. Правы ли они?
Comments
-
Добрый день!Цитата: Здравствуйте,В последнее время, когда организация снимает денежные средства с рачсетного счета на зарплату и хоз.нужды банк стал требовать подтверждение на эти расходы, т.е. табеля учета времени, платежные ведомости, авансовые отчеты. Правы ли они?Существует Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В рамках этого закона разработаны признаки, по которым банкиры "отлавливают" сомнительные операции.
Например, если на расчетный счет поступают деньги от разных организаций и совершенно разных по содержанию, а потом эти деньги под разными вполне "законными" основаниями снимаются наличными, это прямой признак фирмы-однодневки, с помощью которой "обналичиваются" деньги...
Возможно, что Ваши операции на расчетном счете совпали с аналогичными признаками, поэтому банк на вполне законных основаниях просит Вас подтвердить реальность Ваших операций.
В любом случае, у банка есть право запросить подтверждающие документы.
Успехов!
